• Przestrzegamy przed oszustami, którzy rozsyłają fałszywe e-maile i dzwonią podszywając się pod Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF).
• Oszuści próbują w ten sposób m. in. wyłudzać opłaty za rzekomą ochronę przed praniem pieniędzy, wymuszać inwestowanie lub zapłatę podatków od rzekomo zgromadzonych kryptowalut. Proponują też zwroty kryptowalut na zlecenie GIIF.

W ostatnim czasie obserwujemy wzmożoną aktywność oszustów, którzy rozsyłają e-maile i kontaktują się telefonicznie, powołując się w bezprawny sposób na działania w imieniu Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF).

Oszuści powołujący się na działania GIIF próbują m. in. wyłudzać opłaty za rzekomą ochronę przed praniem pieniędzy (tzw. Anti-Money Laundering clearance fee). Proponują też rzekome zwroty kryptowalut, zgromadzonych na platformach inwestycyjnych. Żądają przelania środków pieniężnych jako warunku koniecznego do przeprowadzenia rzekomej weryfikacji zgodności z Dyrektywą (UE) 2015/849.

Oszuści rozsyłają fałszywe wiadomości z podejrzanych adresów e-mail, m.in. domen podszywających się pod oficjalne instytucje finansowe. Kontaktują się również telefoniczne próbując wymuszać inwestowanie lub zapłatę podatków od rzekomo zgromadzonych kryptowalut.

Jak działa GIIF

Przypominamy, że GIIF działa na podstawie ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (tzw. ustawa AML). Jego zadania dotyczą m.in. monitorowania podejrzanych transakcji i współpracy z instytucjami państwowymi, jednak nie obejmują usług komercyjnych, weryfikacji finansów ani pobierania opłat od obywateli.

Generalny Inspektor Informacji Finansowej:

• Nie pobiera żadnych opłat za ochronę przed praniem pieniędzy.
• Nie oferuje wsparcia w wypłatach kryptowalut ani nie zleca tego typu działań podmiotom prywatnym.
• Nie weryfikuje instrumentów finansowych za pośrednictwem kantorów kryptowalut ani nie nadaje „licencji osoby zaufanej do handlu kryptowalutami”.
• Nie kontaktuje się z prośbą o korektę danych poprzez formularze internetowe ani załączniki wysyłane w wiadomościach e-mail. W przypadku kontaktu ze strony przedstawicieli GIIF, kontakt następuje do wyznaczonego pracownika odpowiedzialnego za realizacje obowiązków wynikający z ustawy AML i zawsze z domeny „mf.gov.pl”.
• Nie prosi o przelewanie środków na jakiekolwiek rachunki techniczne lub inne rachunki wskazane telefonicznie lub mailowo.
• Nie prowadzi działalności weryfikacyjnej, której celem jest rzekomo odblokowanie środków z giełd kryptowalut lub kont inwestycyjnych.

Szczegółowe informacje na temat GIIF znajdują się na stronie Ministerstwa Finansów pod adresem: https://www.gov.pl/web/finanse/generalny-inspektor-informacji-finansowej.

Co robić w przypadku próby oszustwa?

Należy pamiętać, aby nigdy nie podawać nikomu poufnych informacji, w tym danych objętych tajemnicą bankową, ani nie przekazywać środków finansowych, zwłaszcza po otrzymaniu podejrzanych wiadomości e-mail czy SMS.

W przypadku podejrzenia próby oszustwa, apelujemy o zgłoszenie incydentu poprzez platformę CERT, która służy do zgłaszania wszelkich incydentów w zakresie cyberbezpieczeństwa.